Tu programa PLD, en monitoreo continuo. No solo en papel.
Diagnóstico, manuales, expedientes, avisos y monitoreo de operaciones con IA para actividades vulnerables — un programa documentado y auditable, operado por el mismo equipo que ve tu contabilidad y tu fiscal.
Diagnóstico inicial de 30 minutos, sin costo. NDA desde la primera reunión.
Monitor conceptual — así vigila tu programa PLD, todos los días.
Tener un manual no es cumplir. Operarlo, sí.
El lavado de dinero expone a las empresas a riesgos legales, financieros y de reputación. Y en las actividades vulnerables, el riesgo casi nunca está en no tener un programa PLD — está en tenerlo detenido mientras la operación avanza.
Un programa que existe solo en papel
Hay manual y políticas, pero no reflejan cómo opera hoy la empresa — y nadie los ha vuelto a abrir desde que se firmaron.
Avisos y plazos vividos como emergencia
Cada periodo se persigue la información a última hora, y la presentación ante la autoridad se vuelve una carrera contra la fecha.
Expedientes de clientes incompletos
Falta documentación para verificar la identidad de los clientes y el origen de sus recursos — y se nota cuando alguien la pide.
Un PLD aislado del resto de la operación
El cumplimiento va por un lado y la contabilidad por otro. Trabajar en silos corta el flujo de información que el programa necesita.
Del expediente al aviso, sin perder la señal.
Un programa PLD sano funciona como un radar: identifica, documenta, vigila y reporta — en ciclo continuo, no en campañas de último minuto. Así lo operamos, con seguimiento en tu tablero.
Identificación
Documentación para verificar la identidad de tus clientes y el origen de sus recursos, según tu actividad.
Conoce a tu clienteExpediente
La evidencia se integra y se mantiene actualizada — incluido el expediente de beneficiario controlador.
DocumentadoMonitoreo continuo
Artu vigila operaciones con modelos de IA: patrones, comportamientos anómalos y listas de vigilancia.
IA · ArtuDetección y revisión
Las operaciones inusuales generan alertas que nuestro equipo revisa y documenta con criterio.
Alertas revisadasAviso y mejora
Avisos presentados en fecha y auditorías periódicas al programa, para ajustarlo cuando la regulación cambia.
En calendarioCiclo conceptual del programa — el detalle de obligaciones y periodicidad depende de tu actividad y se define en el diagnóstico.
Lo que incluye Prevención de Lavado de Dinero.
El alcance se calibra según tu actividad y tus obligaciones — siempre con un programa documentado y auditable, un líder asignado y fechas visibles.
Diagnóstico del programa
Revisión de tu situación frente a la LFPIORPI: qué obligaciones aplican a tu actividad, qué existe hoy y qué falta por cubrir.
punto de partidaAltas y avisos ante la autoridad
Registro de tu actividad vulnerable y presentación de avisos en fecha — con calendario visible, no de memoria.
avisos · en fechaManuales, políticas y matriz
Manual y matriz de riesgo claros, comprensibles y accesibles para tu equipo — con procedimientos para identificar y manejar operaciones inusuales.
manual · matrizMonitoreo de operaciones con IA
Vigilancia de operaciones inusuales y revisión de listas de vigilancia con Artu: modelos de IA que agilizan análisis y alertas.
artu · alertasExpedientes e identificación
Integración y actualización de expedientes de clientes: identidad, origen de los recursos y soporte documental completo.
expedientes · kycCapacitación del equipo
Sesiones periódicas para que tu equipo entienda sus obligaciones PLD según su rol — actualizadas cuando la regulación cambia.
capacitación · continuaAcompañamiento en verificaciones
Si tu programa es objeto de una verificación o un requerimiento, no lo atiendes solo: te acompañamos en la respuesta, con el expediente y la evidencia de tu programa en orden.
Beneficiario controlador
El SAT puede solicitar, como parte de tu contabilidad, la información de tus beneficiarios controladores de forma fidedigna, completa y actualizada. Integramos ese expediente al mismo flujo de tu programa PLD.
Conocer el servicioUn programa PLD aislado es un programa a ciegas.
La cooperación entre áreas — y con bancos y autoridades — es parte del cumplimiento. Por eso tu PLD no vive en un silo: opera junto a tu contabilidad, tu fiscal y tu dirección financiera.
Integración real
PLD + Contable-Fiscal + CFO en un solo equipo. La información que alimenta tus expedientes y avisos ya vive en la misma mesa.
Un líder por proyecto
Un responsable asignado que da la cara — no tickets rotativos ni ejecutivos que cambian cada mes.
Tecnología en el programa
Monitoreo con IA, tableros en tiempo real y firmas con validez legal: la vigilancia y la evidencia no dependen de hojas sueltas.
SLAs y avisos en calendario
Fechas de presentación e hitos visibles con seguimiento en tiempo real — no “cuando se pueda”.
¿Buscas las otras capas del mismo equipo? Conoce Contabilidad & Fiscal, CFO as a Service y Onboarding Empresarial.
¿Tu actividad está en la lista de actividades vulnerables?
Cuéntanos cómo operas hoy. 30 minutos, sin costo.
Dos operaciones distintas, una misma vigilancia.
Empresa mexicana con actividad vulnerable
Tu giro está registrado — o debería estarlo — como actividad vulnerable ante el SAT, y el programa PLD compite por tiempo con la operación diaria.
- Programa documentado y auditable, operado por especialistas
- Avisos y obligaciones en calendario, no de memoria
- Monitoreo de operaciones sin crecer tu área interna
Empresa extranjera operando en México
Tu casa matriz exige estándares de cumplimiento — y México te exige los propios. Necesitas un programa PLD local que hable ambos lenguajes.
- Cumplimiento PLD mexicano desde el primer mes
- Reportes coordinados con los tiempos de la casa matriz
- Contabilidad, fiscal y PLD en el mismo equipo local
Del primer contacto al programa operando.
NDA + Reunión
Escuchamos tu operación, definimos alcance y firmamos un NDA para resguardar tu información desde el primer día.
Reunión 30–60 minDiagnóstico o cotización
Según tu caso, preparamos una cotización o un diagnóstico puntual — con obligaciones, entregables y calendario claros.
Propuesta formalOnboarding + contrato
Firma del contrato, onboarding y kick-off: manuales, expedientes, calendario de avisos y monitoreo en marcha.
Programa en operaciónLo que suelen preguntarnos antes de empezar.
Diagnóstico de tu programa PLD, altas y presentación de avisos ante la autoridad, manuales y políticas internas con su matriz de riesgo, monitoreo de operaciones con IA, expedientes de identificación de clientes, capacitación del equipo, acompañamiento en verificaciones e integración del expediente de beneficiario controlador. El alcance se define en el diagnóstico inicial.
Son actividades que la LFPIORPI identifica y que implican obligaciones específicas: registro ante la autoridad, identificación de clientes, integración de expedientes y presentación de avisos. Entre ellas hay giros como inmobiliarias, joyerías o despachos de servicios profesionales. Si tu actividad está en ese supuesto — o quieres confirmarlo — lo revisamos en el diagnóstico inicial.
Operamos con Artu, una herramienta de detección y monitoreo de riesgos de PLD con modelos de IA que agilizan el análisis y las alertas. Ayuda a automatizar la vigilancia de operaciones inusuales y la revisión de listas de vigilancia, y a identificar patrones y comportamientos anómalos — con revisión de nuestro equipo detrás de cada alerta.
El SAT tiene la facultad de solicitar a los contribuyentes, como parte de su contabilidad, la información relativa a sus beneficiarios controladores de forma fidedigna, completa y actualizada. En BDU integramos ese expediente al mismo flujo de trabajo del programa PLD, para que la identificación de clientes y la de beneficiarios controladores no vivan en silos.
Sí. Podemos firmar un NDA desde la primera reunión para resguardar la seguridad de tu información — es parte de cómo empezamos cualquier relación de trabajo.
Normalmente respondemos en un plazo de 24 horas hábiles, por teléfono, correo o WhatsApp.
Que tu programa PLD opere. No solo exista.
Cuéntanos qué actividad realiza tu empresa y cómo llevas hoy el cumplimiento. En 30 minutos sabrás qué obligaciones aplican a tu caso — y cómo se vería tu programa en operación.
¿Prefieres otro canal? +52 (55) 5341 1159 · [email protected]
Lago Alberto 375, piso 20 · Miguel Hidalgo, CDMX 11320