¿Cómo prevenir el lavado de dinero? 

Publicado

mayo 7, 2021
v

Comentarios

l

Autor

Webmaster

El lavado de dinero es un fenómeno en evolución y los grupos criminales buscan nuevas formas de encubrir la fuente de ingresos que generan sus actividades ilegales todos los días. Por eso, México, como muchos otros países, ha adoptado un mecanismo diferente para combatirlo. 

 

1) Conocimiento del cliente  

El conocimiento del cliente o de la persona o empresa con la que se establece la relación comercial es fundamental. La empresa está obligada a conocer a los accionistas, inversores, proveedores, clientes y demás grupos de interés con los que tiene o tendrá alguna relación comercial o contractual.  

Conocer a los clientes significa saber quiénes son, qué hacen, dónde están, quiénes son sus socios y de dónde provienen sus recursos.  

 

2)Verificación de información  

La información proporcionada por el tercero debe ser verificada para comprobar si es veraz y consistente, y que el tercero no está relacionado con delitos relacionados con el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.  

 

3)Monitoreo y seguimiento  

Para evitar o detectar situaciones que pongan en riesgo a la empresa, realizar esta acción mientras dure la relación con el cliente. 

 

4)Señal de advertencia  

Análisis correspondientes y determinar las medidas de tratamiento a tomar.  

 

5)Reserva de la información  

La información proporcionada por terceros y la información generada a partir de la vigilancia, se clasifican como información confidencial, por lo que quienes tienen derecho a utilizar la información, son responsables de dicho procedimiento.  

 

6)Consecuencia  

El incumplimiento de las actividades de prevención del lavado de dinero y otros activos, puede exponer a la empresa a los siguientes riesgos: riesgo de reputación, riesgo legal. 

Suscríbete a nuestro Newsletter

0 comentarios

Enviar un comentario

Tu dirección de correo electrónico no será publicada. Los campos obligatorios están marcados con *

Otras Publicaciones

Blockchain: Innovaciones, Desafíos y el Futuro de la Tecnología Financiera

En la última década, el término "blockchain" ha pasado de ser una palabra técnica poco conocida a una de las tecnologías más prometedoras en el...

Planificación financiera: La clave para un futuro seguro

La planificación financiera es una de las herramientas más poderosas que podemos utilizar para garantizar un futuro estable y seguro, tanto a nivel...

Freelancers y trabajadores remotos: El futuro del trabajo está aquí

El mundo laboral ha cambiado drásticamente en los últimos años, y una de las tendencias más evidentes es el auge de los freelancers y trabajadores...

Educación Financiera: Clave para un Futuro Económico Sólido

La educación financiera es un aspecto fundamental en la vida de las personas, aunque muchas veces subestimado. Tener conocimientos sólidos sobre...

Riesgos Financieros Transformados: Integración de la Inteligencia Artificial para una Gestión Poderosa

Contenido del blogEvolución de la Gestión de Riesgos FinancierosBeneficios de la IA en la Gestión de Riesgos FinancierosMejora en la Identificación...

Economía Circular: La Clave para Negocios Innovadores y Sostenibles

En un mundo donde los recursos naturales se están agotando a un ritmo alarmante y los desechos aumentan exponencialmente, la economía circular surge...

Estrategias PLD para Navegar Seguro

El lavado de dinero es una amenaza persistente en el mundo financiero y empresarial, afectando no solo la integridad de las economías globales, sino...