Tipologías en PLD

Publicado

mayo 13, 2021
v

Comentarios

l

Autor

Webmaster

De acuerdo con los organismos internacionales competentes en la materia, una tipología, en el contexto del lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, se entiende como la clasificación y descripción de técnicas y métodos utilizados por las organizaciones criminales para dar apariencia de legalidad a los fondos de procedencia lícita o ilícita, que se oculten, depositen, retiren, enajenen, adquieran, conviertan o transfieran de un lugar a otro o entre distintas personas, con el fin de financiar sus actividades criminales. En este sentido, la identificación de esas técnicas y métodos se realiza mediante el análisis de numerosos casos que demuestran una misma tendencia. De esta manera, una tipología permite la identificación de señales de alerta, que de forma conjunta y en determinadas circunstancias, conllevan a presumir escenarios que pudieran favorecer determinados actos y operaciones de riesgo para la comisión de lavado de dinero o financiamiento al terrorismo. 

Es importante mencionar que la probabilidad de que en un país se identifiquen determinadas tendencias y métodos, depende de los riesgos identificados por dicho país en materia de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo. El riesgo deriva de las amenazas, las vulnerabilidades y el impacto que las mismas podrían generar en un determinado contexto. 

Generalmente, una tipología se integra por los siguientes elementos básicos: 

  • Método: Identifica la actividad realizada para el lavado de activos ilícitos o financiamiento al terrorismo. 
  • Técnica: debe describir los procedimientos utilizados para la realización de la actividad o el método empleado para el lavado de dinero o financiamiento al terrorismo. 
  • Instrumento financiero o actividad vulnerable utilizada. 
  • Caso: un ejemplo de cómo se desarrolló un método y técnica para el lavado de dinero y financiamiento al terrorismo. El caso ilustra las acciones concretas que se realizaron para llevar a cabo este tipo de operaciones y facilita la comprensión del método y técnicas utilizadas para la comisión de estos delitos. 
  • Indicador o señal de alerta: acto, operación, comportamiento, o técnica que en determinado contexto permiten presumir la comisión de lavado de dinero o financiamiento al terrorismo. 
  • Tendencias: Descripción del desarrollo estimado de una actividad en el tiempo, el cual puede variar dependiendo la región, el delito precedente o bien, la organización delictiva o terrorista. 

Suscríbete a nuestro Newsletter

0 comentarios

Enviar un comentario

Tu dirección de correo electrónico no será publicada. Los campos obligatorios están marcados con *

Otras Publicaciones

Blockchain: Innovaciones, Desafíos y el Futuro de la Tecnología Financiera

En la última década, el término "blockchain" ha pasado de ser una palabra técnica poco conocida a una de las tecnologías más prometedoras en el...

Planificación financiera: La clave para un futuro seguro

La planificación financiera es una de las herramientas más poderosas que podemos utilizar para garantizar un futuro estable y seguro, tanto a nivel...

Freelancers y trabajadores remotos: El futuro del trabajo está aquí

El mundo laboral ha cambiado drásticamente en los últimos años, y una de las tendencias más evidentes es el auge de los freelancers y trabajadores...

Educación Financiera: Clave para un Futuro Económico Sólido

La educación financiera es un aspecto fundamental en la vida de las personas, aunque muchas veces subestimado. Tener conocimientos sólidos sobre...

Riesgos Financieros Transformados: Integración de la Inteligencia Artificial para una Gestión Poderosa

Contenido del blogEvolución de la Gestión de Riesgos FinancierosBeneficios de la IA en la Gestión de Riesgos FinancierosMejora en la Identificación...

Economía Circular: La Clave para Negocios Innovadores y Sostenibles

En un mundo donde los recursos naturales se están agotando a un ritmo alarmante y los desechos aumentan exponencialmente, la economía circular surge...

Estrategias PLD para Navegar Seguro

El lavado de dinero es una amenaza persistente en el mundo financiero y empresarial, afectando no solo la integridad de las economías globales, sino...